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保護(hù)持有者利益 部分基金暫停大額申購(gòu)
來(lái)源:大眾報(bào)業(yè)·經(jīng)濟(jì)導(dǎo)報(bào)   加入時(shí)間:2024-5-23 9:11:56  

  經(jīng)濟(jì)導(dǎo)報(bào)記者 劉勇

  5月21日,財(cái)通資管鴻商中短債A基金發(fā)布公告稱,暫停大額申購(gòu)。

  5月20日,匯添富美元債債券(QDII)人民幣A基金也發(fā)布公告稱,暫停大額申購(gòu),單日購(gòu)買上限為5萬(wàn)元。

  經(jīng)濟(jì)導(dǎo)報(bào)記者在采訪中了解到,暫停大額申購(gòu)的并非僅有上述2只基金,今年以來(lái)已經(jīng)有超過(guò)1000只基金暫停了大額申購(gòu),此外還有基金直接暫停申購(gòu)了。

  受訪的業(yè)內(nèi)人士表示,隨著銀行下架大額存單以及智能存款業(yè)務(wù),部分存款投向了業(yè)績(jī)比較好的基金和銀行理財(cái)產(chǎn)品!盎鸸緸楸WC持有者的利益作出暫停大額申購(gòu)決定!睗(jì)南一家銀行的理財(cái)經(jīng)理張靜在接受經(jīng)濟(jì)導(dǎo)報(bào)記者采訪時(shí)表示。

  最低限額10元

  5月20日,富國(guó)基金發(fā)布關(guān)于富國(guó)價(jià)值發(fā)現(xiàn)混合基金暫停大額申購(gòu)、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)的公告。

  公告稱,基金管理人決定自2024年5月21日起暫停接受單個(gè)基金賬戶對(duì)本基金日累計(jì)金額超過(guò)1000萬(wàn)元(不含1000萬(wàn)元)的申購(gòu)、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)申請(qǐng),如單個(gè)基金賬戶日累計(jì)申請(qǐng)金額超過(guò)1000萬(wàn)元,則本基金管理人有權(quán)拒絕。

  同日,匯添富美元債債券(QDII)人民幣A基金也發(fā)布公告稱,暫停大額申購(gòu),單日購(gòu)買上限為5萬(wàn)元。

  此前,在5月7日,國(guó)泰基金旗下標(biāo)普500ETF、國(guó)泰標(biāo)普500ETF發(fā)起聯(lián)接(QDII)暫停申購(gòu)等業(yè)務(wù)。同日,長(zhǎng)信全球債券(QDII)宣布,暫停人民幣份額100萬(wàn)元以上、美元份額15萬(wàn)美元以上的大額申購(gòu)業(yè)務(wù)。

  此外,中庚價(jià)值靈動(dòng)靈活配置單日大額申購(gòu)限額1萬(wàn)元、中庚價(jià)值品質(zhì)一年持有單日大額申購(gòu)限額為10萬(wàn)元;建信潛力新藍(lán)籌、建信中小盤(pán)、建信智遠(yuǎn)先鋒、建信優(yōu)化配置限額1萬(wàn)元;睿遠(yuǎn)成長(zhǎng)價(jià)值單日大額申購(gòu)限額1萬(wàn)元;交銀瑞和三年持有單日限額1萬(wàn)元;易方達(dá)優(yōu)質(zhì)精選單日大額申購(gòu)限額為5萬(wàn)元;中歐匠心兩年則限額為10萬(wàn)元。

  數(shù)據(jù)顯示,今年已有1000余只基金暫停大額申購(gòu),其中有73只基金徹底“關(guān)門(mén)謝客”。

  在暫停大額申購(gòu)的近千只基金中,債券基金的占比達(dá)到49%。

  從申購(gòu)額度看,有68只基金單日申購(gòu)限額在500元及以下,其中多數(shù)為債基和QDII基金,跨境基金中多為熱門(mén)的納指科技ETF、印度等地區(qū)的產(chǎn)品。

  如債券基金中歐興利、QDII基金景順長(zhǎng)城納斯達(dá)克科技市值加權(quán)聯(lián)接將單日申購(gòu)限額定為10元,QDII基金華夏海外收益、華夏大中華信用精選的每日申購(gòu)上限是20元,易方達(dá)香港小型股指數(shù)、景順長(zhǎng)城納斯達(dá)克科技ETF聯(lián)接(QDII)人民幣、工銀印度基金人民幣等產(chǎn)品的單日申購(gòu)上限為100元。

  保護(hù)持有者利益

  張靜告訴經(jīng)濟(jì)導(dǎo)報(bào)記者,最近一段時(shí)間確實(shí)有不少基金暫停了大額申購(gòu)!熬唧w數(shù)字沒(méi)統(tǒng)計(jì),反正我的基金池里差不多有400多只暫停了大額申購(gòu),占基金池的60%左右!

  在張靜看來(lái),大多數(shù)基金公司暫停大額申購(gòu)的主要原因是保護(hù)持有者權(quán)益。

  張靜告訴經(jīng)濟(jì)導(dǎo)報(bào)記者,最近一段時(shí)間,市場(chǎng)上“活錢(qián)”太多了,尤其是在銀行下架大額存單和智能存款業(yè)務(wù)后,部分存款投向了業(yè)績(jī)比較好的基金。“我的不少客戶就是因?yàn)榇箢~存單到期后,有的客戶將投資方向轉(zhuǎn)投到了基金,有的客戶購(gòu)買了銀行的理財(cái)產(chǎn)品!

  基民程海霞就是其中之一。

  據(jù)經(jīng)濟(jì)導(dǎo)報(bào)記者了解,程海霞手頭有張大額存單到期,原本想繼續(xù)購(gòu)買大額存單,但銀行下架了該產(chǎn)品。想轉(zhuǎn)投基金,但最終結(jié)果還是購(gòu)買了一筆銀行的短期理財(cái)。

  “我的投資經(jīng)理給我推薦了2只基金,看近期的走勢(shì)還不錯(cuò),可惜的是還沒(méi)等我研究明白,這2只基金均暫停了申購(gòu)!背毯O颊f(shuō)道。

  “大多數(shù)暫停申購(gòu)的基金基本上都是正收益基金,因?yàn)槭找姹容^高,因此比較吸引‘活錢(qián)’。”張靜說(shuō)道。

  正如張靜所說(shuō),像暫停申購(gòu)的景順長(zhǎng)城滬港深精選,年內(nèi)收益率為21.44%;交銀啟誠(chéng)年內(nèi)收益率為17.34%;招商量化精選年內(nèi)收益率為7.38%。

  上海一家基金公司的山東渠道經(jīng)理陳猛告訴經(jīng)濟(jì)導(dǎo)報(bào)記者,最近一段時(shí)間,他們公司的幾只基金業(yè)績(jī)較好,近期申購(gòu)量不斷增大,為保證持有人的利益,因此暫停了大額申購(gòu)。

  “資金進(jìn)來(lái)以后,原持有人的利益馬上就被稀釋了。宣布暫停大額申購(gòu),一方面是要保護(hù)原持有人的利益,另一方面也是想做好業(yè)績(jī)!标惷捅硎,“暫停申購(gòu)有利于維持組合規(guī)模穩(wěn)定,從而有利于基金經(jīng)理進(jìn)行投資操作。”

  對(duì)于陳猛的說(shuō)法, 張靜表示贊同!靶逻M(jìn)的資金就是增加分母,在同等收益下,分母越大,收益率就越低!

  在張靜看來(lái),除了保護(hù)持有者利益外,部分跨境基金受外匯額度的限制,因此進(jìn)行限額申購(gòu)。

  “債權(quán)類基金限額申購(gòu)則是為了降低投資者的風(fēng)險(xiǎn)。”張靜解釋說(shuō),“畢竟優(yōu)質(zhì)債券資產(chǎn)相對(duì)稀缺,不少債券基金采取限購(gòu)措施來(lái)管理組合的流動(dòng)性。基金管理人可能會(huì)因?yàn)槭袌?chǎng)點(diǎn)位較高或估值偏高,通過(guò)限購(gòu)來(lái)避免投資者在高位時(shí)大量購(gòu)買,降低投資者風(fēng)險(xiǎn)!




編輯:史飛雪

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