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“降費(fèi)潮”再度拉開大幕,基民感受不明顯,提高投資回報(bào)是關(guān)鍵
來源:大眾報(bào)業(yè)·經(jīng)濟(jì)導(dǎo)報(bào)   加入時(shí)間:2023-11-20 18:14:36  

  經(jīng)濟(jì)導(dǎo)報(bào)記者 劉勇

  臨近年底,基金的“降費(fèi)潮”又拉開了大幕。

  近日,明亞基金公告稱,自11月13日起在公司直銷柜臺(tái)和網(wǎng)上交易系統(tǒng)申購明亞久安90天持有期債券A時(shí),申購(含定期定額投資)費(fèi)率為0。而此前交銀施羅德基金發(fā)布公告稱,自11月9日起,調(diào)整交銀施羅德天利寶貨幣市場基金C類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)費(fèi)率優(yōu)惠由0.18%/年降至0.01%/年。此外保羅德邦銳興債券E、華潤元大穩(wěn)健債券C等產(chǎn)品的銷售服務(wù)費(fèi)率均為0.1折的“跳水價(jià)”。

  受訪的業(yè)內(nèi)人士表示,基金市場競爭激烈的當(dāng)下,降低銷售服務(wù)費(fèi)率已經(jīng)成為吸引投資者的一種重要手段。同樣,降費(fèi)是大勢所趨,基金公司不管主動(dòng)還是被動(dòng)都需要降費(fèi)!暗绻鸸局皇菃渭兊赝ㄟ^降低銷售服務(wù)費(fèi)率來吸引投資者,而沒有提供更好的投資回報(bào)和優(yōu)質(zhì)服務(wù),那么這種做法很可能對(duì)公司發(fā)展造成影響。因此,降費(fèi)后基金公司為保持盈利能力和吸引投資者,也會(huì)推出有特色的基金產(chǎn)品!睗(jì)南一家資產(chǎn)管理公司的資產(chǎn)規(guī)劃師盧翔分析說。

  擎起降費(fèi)大旗

  “11月以來,多家基金公司發(fā)布旗下部分基金新增代銷機(jī)構(gòu)及參與其費(fèi)率優(yōu)惠活動(dòng)的公告,同時(shí),更有基金公司直銷渠道費(fèi)率優(yōu)惠直接降至不收取費(fèi)用!睗(jì)南一家商業(yè)銀行的客戶經(jīng)理韓靜靜在接受經(jīng)濟(jì)導(dǎo)報(bào)記者采訪時(shí)表示,“東方紅資管、長城基金、華商基金等近10家公募基金均公布對(duì)旗下基金認(rèn)/申購費(fèi)率優(yōu)惠的公告!

  除了認(rèn)/申購費(fèi)率優(yōu)惠,一些固收類基金產(chǎn)品銷售服務(wù)費(fèi)率也出現(xiàn)打折。今年下半年以來,已宣布參與基金銷售服務(wù)費(fèi)優(yōu)惠活動(dòng)的固收類基金產(chǎn)品(不同份額分開計(jì)算)超40只,銷售服務(wù)費(fèi)率的平均折扣低至約1.4折。

  如匯添富基金公告稱,旗下債券型基金匯添富高息債基金自11月8日起,管理費(fèi)率由每年0.7%降低至每年0.4%,托管費(fèi)率由每年0.2%降低至每年0.1%。

  德邦基金公告表示,將旗下德邦銳興債券E類基金份額銷售服務(wù)費(fèi)年費(fèi)率由0.25%調(diào)整至0.0025%,活動(dòng)時(shí)間為2023年8月7日至2024年7月31日。華潤元大穩(wěn)健債券C于9月5日至9月15日,將銷售服務(wù)費(fèi)年費(fèi)率由0.10%降至0.001%。

  此外,德邦銳興債券E、華潤元大穩(wěn)健債券C等產(chǎn)品的銷售服務(wù)費(fèi)率低至0.1折優(yōu)惠;興全天添益貨幣A、交銀天利寶貨幣C、信誠智惠金E等規(guī)模在10億元以上的較大規(guī)模固收產(chǎn)品,近期的銷售服務(wù)費(fèi)也紛紛跌破1折。

  除上述產(chǎn)品外,浦銀安盛盛鑫、申萬菱信鑫享穩(wěn)健、浙商匯金聚利一年、人保鑫盛純債等多只固收類基金也都宣布了降管理費(fèi)的決定,有部分產(chǎn)品管理費(fèi)降至0.5%/年,也有產(chǎn)品管理費(fèi)調(diào)低至0.3%/年。

  在盧翔看來,此次“降費(fèi)潮”與7月份證監(jiān)會(huì)發(fā)布公募基金費(fèi)率改革工作安排、引導(dǎo)費(fèi)率降低有直接關(guān)系!案鶕(jù)改革方案,證監(jiān)會(huì)擬逐步規(guī)范公募基金證券交易傭金費(fèi)率,降低主動(dòng)權(quán)益類基金費(fèi)率水平,新注冊(cè)產(chǎn)品管理費(fèi)率、托管費(fèi)率分別不超過1.2%、0.2%,預(yù)計(jì)將于2023年底前完成。”盧翔表分析說,“此前一些沒有優(yōu)化調(diào)整基金費(fèi)率模式的基金,在今年最后1個(gè)多月肯定會(huì)快馬加鞭進(jìn)行調(diào)整,以保證在規(guī)定時(shí)間內(nèi)完成。”

  倒逼基金公司提質(zhì)

  “除了響應(yīng)政策號(hào)召,給投資者減負(fù)外,同樣也是為了配合營銷。當(dāng)下市場行情表現(xiàn)欠佳,投資者認(rèn)購基金熱情降溫,降幅一定程度上有助于提升投資者認(rèn)購熱情!表n靜靜表示。

  在另外一家銀行的理財(cái)經(jīng)理張萍看來,通過“打折”等各種形式讓利于客戶,或可以提升基金投資者“獲得感”。此舉的確能夠增加產(chǎn)品的銷售額,提高基金公司收益和增強(qiáng)競爭力。

  張萍告訴經(jīng)濟(jì)導(dǎo)報(bào)記者,基金管理費(fèi)、托管費(fèi)都從基金資產(chǎn)中每日計(jì)提,每個(gè)工作日公告的基金凈值已扣除相應(yīng)費(fèi)用,無須投資者另行支付,因此,基民對(duì)相關(guān)費(fèi)用的感受度不高,但付出的成本卻是實(shí)實(shí)在在的。

  “在市場行情好基金賺錢的時(shí)候,基金費(fèi)率是否合理等問題并不明顯,但在市場波動(dòng)時(shí),基金虧錢的時(shí)候問題就突顯出來了!睆埰冀忉屨f,“由于我國基金公司的盈利模式是收取固定管理費(fèi)。因此,當(dāng)基金開始虧錢的時(shí)候,基金公司旱澇保收依舊賺錢,‘基金公司賺錢,基民不賺錢’的矛盾較為突出,降費(fèi)則有利于緩解這一矛盾!

  經(jīng)濟(jì)導(dǎo)報(bào)記者在采訪中發(fā)現(xiàn),降費(fèi)對(duì)消費(fèi)者來說,感覺不明顯。

  “降低管理費(fèi)多少能帶來一點(diǎn)安慰,但感受不太明顯!睗(jì)南一基金投資者盧靜介紹說,“如果投資基金能賺錢,管理費(fèi)高低就不那么重要了。畢竟自己吃肉,也得讓基金公司喝湯吧!

  在盧翔看來,降費(fèi)對(duì)消費(fèi)者是有益的,但需要注意的是,選到對(duì)的基金很難,部分基金公司因?yàn)楦鞣N原因而承壓,“有些基金公司的基金只有一只,因此這樣的基金公司就需要注意了!北R翔說,“小基金公司不僅管理的基金少,基金份額也不會(huì)很高,因此存在基金經(jīng)理離職的風(fēng)險(xiǎn),同時(shí)小份額基金也存在清盤的風(fēng)險(xiǎn)!

  據(jù)不完全統(tǒng)計(jì),目前共計(jì)有30余家基金公司旗下產(chǎn)品不足10只。而且部分產(chǎn)品的規(guī)模不足1億元,在清盤邊緣徘徊。

  “不能因?yàn)橘M(fèi)用低而選擇這種基金公司。”盧翔說,“選擇基金要看基金公司的規(guī)模和以往業(yè)績,同時(shí)也要考慮基金經(jīng)理經(jīng)驗(yàn)、理念、策略等因素,要綜合考量基金經(jīng)理管理年限、歷史業(yè)績、投資風(fēng)格等!

  “基金公司應(yīng)該通過產(chǎn)品創(chuàng)新、優(yōu)質(zhì)服務(wù)、提高投研水平來更好滿足客戶,這才是良性競爭,畢竟,基金長期的業(yè)績表現(xiàn)才是給客戶創(chuàng)造價(jià)值的核心要素!北R翔分析說。

  在業(yè)內(nèi)人士看來,費(fèi)率下降在短期內(nèi)雖然有助于提高投資者認(rèn)購基金的熱情,但拉長周期來看,降費(fèi)并不足以帶動(dòng)長期銷量的增長。投資者認(rèn)購基金的主要目的還是為了理財(cái)收益,因此基金收益、基金公司品牌影響力、市場環(huán)境、基金公司服務(wù)質(zhì)量等才是提升銷量最核心的因素,也是未來基金公司得以長期發(fā)展的根本。




編輯:曲昂

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